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北京銀行升級科技創新金融中心,持續打造特色科技金融發展之路

原創 作者:蘇巖 / 發布時間:2021-08-03/ 瀏覽次數:0

 
2021年,是北京銀行成立25周年。作為一家誕生于中國金融改革開放歷史大潮中的中小銀行,北京銀行從成立之初就確立了“服務首都經濟、服務中小企業、服務市民百姓”的市場定位,在激烈的競爭中打造特色品牌,從市場夾縫中突出重圍。
 
通過25年的持續積淀,逐漸形成了科技金融、文化金融、惠民金融三大特色品牌,開創了多個行業第一,打造了中小銀行特色化經營、差異化發展的典型樣本。其中,在科技金融方面,作為首都科技金融的“先行者”,北京銀行始終堅守服務小微企業戰略定位,并將科技金融作為差異化經營、特色化發展的核心選擇。
 
今年是“十四五”規劃開局之年,是建黨100周年,是“兩個一百年”奮斗目標的歷史交匯點,北京銀行著眼于國家與首都發展需要,把科技金融作為轉型發展的重要方向,納入全行的戰略中,從總行組織架構層面,將科技金融中心升級為科技創新金融中心,從頂層設計上推動科技金融的發展。


 
北京銀行將升級科技創新金融中心


 
當前,北京市“十四五”規劃明確提出制定實施國際科技創新中心建設戰略行動計劃。從“全國科技創新中心”到“國際科技創新中心”,北京在探索高水平科技自立自強,建設科技強國的新征程中被賦予了更為重要的使命,這也是北京銀行的重大機遇。
 
為此,北京銀行以“十四五”規劃為導向,把科技金融作為轉型發展的重要方向,納入全行的戰略中,從總行組織架構層面,將科技金融中心升級為科技創新金融中心,制定《北京銀行升級科技金融服務助推北京國際科技創新中心建設方案》,更好地統籌全行科技金融發展,進一步把科技金融做實、做專、做強,持續打造北京銀行科技金融特色品牌,擴大科技金融服務覆蓋面,提升價值創造力,推動品牌影響力邁上新臺階,向著“最佳科技金融服務特色銀行”的目標扎實邁進。
 
未來,北京銀行將推動實施升級規劃定位、升級服務對接、升級專營模式、升級產品體系、升級科技支撐、升級多方合作等“六大升級”。以“升級版”的科技金融供給,打造服務北京國際科技創新中心建設和北京實體經濟高質量發展的“京行樣板”。
 
一是聚焦創新主戰略,升級規劃定位。升級北京銀行科技創新金融中心,圍繞北京國際科技創新中心戰略布局規劃,完善體制機制,建立起“表內+表外”“債權+股權”“融資+融智”的全融資服務及管理模式,全力服務于國際科創中心建設。
 
二是聚焦創新主平臺,升級服務對接。整合資源、升級服務,通過專屬方案、專門團隊,為“三城一區”、中關村示范區、北京自貿區和服務業擴大開放綜合示范區“聯動”發展提供持續、有力的金融服務支撐。
 
三是聚焦創新主陣地,升級專營模式。強化特色支行、信貸工廠、創客中心等專營模式升級打造,力爭5年內實現科技特色支行對北京主要科技產業功能區、重點科技產業園區的“全覆蓋”。 
 
四是聚焦創新主鏈條,升級產品體系。圍繞創新鏈、產業鏈、供應鏈來優化產品創新機制,整合并打造標準化、模塊式產品服務體系,全力滿足科技創新鏈條各方融資需求。
 
五是聚焦創新主引擎,升級科技支撐。強化金融科技賦能,搭建前中后全流程線上平臺及移動在線服務模式,推動科技金融向線上化、智能化、場景化發展,實現金融科技與科技金融的有效融合,服務全球數字經濟標桿城市打造。
 
六是聚焦創新主生態,升級多方合作。強化科技金融前瞻性研究布局和科技創新人才服務,支持“揭榜掛帥”科技攻堅。強化軟硬件配套支撐,持續做好“中關村論壇”等北京標志性科技創新活動金融服務保障,提升“中關村論壇”的國際影響力和品牌宣傳力。


 
打造獨具特色的科技金融發展之路


 
作為扎根首都、服務首都的銀行,北京銀行25年來緊抓國家科技創新中心、中關村國家自主創新示范區建設等歷史機遇,堅持科技金融定位,緊跟政策導向,匹配市場需求,創新信貸產品,提升客戶體驗??萍冀鹑趯崿F了從無到有,從有到優的蛻變,成為了國內科技金融領域產品最多、服務最全、品牌影響力最強的領先銀行。
 
北京銀行力爭業內敢為人先。該行以中國的創新高地——中關村為起點,在科技金融領域先行先試,大膽探索,打造了多項令人矚目的行業第一。2000年,第一家設立了中關村科技園區管理部,提出“大力支持高新技術產業發展”的工作指導方針。2001年,第一家成立了中關村地區中小企業服務中心。2009年,第一家設立了科技型中小企業信貸專營支行。2011年,第一家成立了中關村分行。2015年,創立了國內首家銀行系眾創空間——中關村小巨人創客中心,被科技部認定為國家級“眾創空間”。2016年,成為全國首批投貸聯動試點銀行,牽頭設立了“中關村投貸聯動共同體”。2017年,與昌平區政府簽署全面戰略合作協議,全力支持未來科學城建設。2018年,成立科技金融創新中心,發布支持前沿技術企業服務方案,推出“前沿科技貸”,推動對原始創新、關鍵核心技術企業的金融服務前移。2019年,制定《進一步深化科技金融發展戰略指導意見》,推動了科技金融“量”“質”雙升。推出“北京銀行科創板金融服務方案”,為科技企業登陸科創板提供結算、授信、理財、資金托管、上市等一攬子金融服務。2020年,將科技金融作為未來5年的重要發展支撐,納入行內“十四五”規劃,舉全行之力打造科技金融品牌,更好地服務國際科技創新中心建設。2021年,該行將把總行科技金融中心升級為科技創新金融中心,從頂層設計上推動科技金融的發展。
 
北京銀行重視產品創新。目前,針對初創期、成長期的科技企業,該行打造了囊括數十種產品的“產品超市”,有效滿足各類企業需求。針對原始創新、“硬科技”,該行推出“前沿科技貸”,以推動其對關鍵核心技術企業的金融服務前移。該行首批推出了“知識產權質押貸款模式”,并升級知識產權質押貸款產品“智權貸”,拓展了知識產權質押融資服務范圍。依托北京地區科技金融成熟模式和經驗,北京銀行在上海地區率先推出銀行系孵化器——北京銀行上海分行小巨人創客中心,并相繼推出了北京銀行南京分行“靈雀計劃”、北京銀行天津分行“津科成長”、北京銀行深圳分行“深智貸”、北京銀行杭州分行“百鳳千鷹”計劃、北京銀行濟南分行“瞪羚快貸”等科技金融子品牌,形成輻射全國的科技金融服務網絡,快速融入了當地市場。
 
同時,北京銀行還打造了專營機構。2001年,該行率先在中關村設立科技型中小企業專營支行,開啟機構網點特色化、專營化的探索之路。目前,全行共有科技特色支行26家。2015年,李克強總理視察北京銀行中關村創業大街小微金融服務網點時曾評價:“在區域銀行中,北京銀行是做得最好的一家”。
 
不僅如此,北京銀行還匯聚了多方合作。北京銀行通過多輪戰略合作,共建科技金融生態圈,相繼與中關村管委會、北京市科委等市政府機構簽署了多輪戰略合作協議,作為唯一金融戰略合作伙伴支持“中關村論壇”,參與落地北京科技創新基金、高精尖產業發展基金、中關村并購母基金,參與發起北京市科技金融促進會,強化與專業協會、創投機構、擔保公司等第三方服務機構的合作互動,共同推動“科技金融生態圈”的完善。


 
成立金融研究所,打造金融高端智庫


 
北京銀行堅守科技金融定位,在科技金融領域持續發力,全面推進機構專營化、合作平臺化、渠道線上化建設。該行著力促進金融科技與科技金融相互賦能、共生發展。整合運用“互聯網+”、人工智能、區塊鏈、云計算、大數據等前沿金融科技技術,搭建前中后全流程線上系統操作平臺,通過平臺式營銷構建、標準化審批嵌入、差異化風險管控等方式,推動科技金融向線上化、場景化、智能化轉型。
 
截至2021年6月末,北京銀行科技金融貸款余額近1700億元(其中北京地區占比超過60%),5年內實現翻番,年均增幅18%,累計為3萬家科技中小微企業提供信貸資金6800億元。服務北京地區上市企業335家,服務覆蓋率超過80%,為北京市87%的主板、82%的創業板上市企業、74%的科創板以及75%的新三板精選層和創新層企業服務。連續8年獲得中國人民銀行營業管理部科技金融(高新技術企業)貨幣信貸政策導向效果評估一等,并多次受到各級政府及監管部門嘉獎。
 
日前,北京銀行金融研究所正式掛牌成立。據北京銀行負責人介紹,成立金融研究所并進一步打造金融智庫,是北京銀行黨委積極應對復雜發展形勢,立足新發展階段,貫徹新發展理念,融入新發展格局作出的重大安排,以實際行動推動中國特色新型智庫建設的重要舉措,是全力推進北京銀行高質量發展的一項前瞻性、戰略性部署。
 
據介紹,北京銀行金融研究所秉承“研究創造價值、研究創造未來”的理念,通過洞察行業大勢、研究前沿問題、服務決策支持,努力成為新時代銀行創新轉型的堅定實踐者。金融研究所堅持高點定位,緊跟國家發展戰略,目前設有宏觀經濟、綠色金融(碳金融)、資本市場、行業研究、區域研究、戰略規劃等多個研究方向,并負責管理北京銀行博士后科研工作站。通過研究能力提升和研究體系建設,培養、凝聚一批專業人才,著力建設一支高水平研究隊伍,積極營造務實、開放、高效的研究氛圍,激活發展潛力。通過開啟研究品牌建設,逐步打造有市場競爭力、有產品吸引力的研究成果,提升北京銀行的軟實力和競爭力。
 
北京銀行負責人表示,下一步金融研究所將適應經營轉型發展新要求,加強統籌協調,注重行內外研究資源的有效整合,不斷加強重點領域、重點專題研究,打造開放式研究平臺。通過跟蹤經濟金融熱點問題,聚焦京津冀、長三角、粵港澳大灣區等重點區域,研究新一代信息技術、生物醫藥、高端制造、文創產業等新興產業發展及大類資產配置,服務“雙碳”發展目標,助推綠色金融創新發展。為深入落實中央決策部署、國家發展戰略、金融體制改革提供有力保障,為北京銀行戰略轉型與差異化、特色化發展提供融智支持和決策參考,打造出決策咨詢的“最強大腦”,樹立業內具有影響力的“京行研究”品牌。
 
未來,北京銀行將繼續凝心聚力,砥礪前行,向著“打造科技企業最佳金融特色銀行”的目標奮進,為國家實施創新驅動發展戰略及北京建設國際科技創新中心作出新的更大貢獻?。℅G)
 

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